La caución bursátil es una alternativa de inversión similar a un plazo fijo, con la diferencia de que se puede elegir el plazo de inversión al momento de realizar la operación. Esto permite caucionar un monto específico a una tasa determinada por un período que puede ser tan corto como un día hábil.

La caución se puede realizar en pesos o dólares, y la tasa de interés se expresa en TNA, independientemente del plazo de inversión seleccionado. La flexibilidad de elegir el plazo de inversión evita la pérdida de liquidez durante períodos prolongados, lo que suele hacer que los inversores opten por caucionar montos a plazos cortos, como 1 o 3 días, y repetir la operación diariamente.

Para cada plazo de inversión, existen dos tasas: la tasa de colocación de caución, que se aplica cuando se busca obtener una rentabilidad por prestar el dinero disponible, y la tasa de toma de caución, que se aplica cuando se busca pedir un crédito por el tiempo necesario. Cuando ambas tasas coinciden, se realiza la operación de caución, en la que una parte presta el dinero y obtiene un beneficio por el plazo acordado, mientras que la otra parte obtiene el crédito por el mismo período.

La caución como herramienta de comparación en el análisis de diferentes operatorias financieras:

  Si la tasa obtenida en una operación es mayor que la tasa disponible en la caución, se logra un beneficio mayor que el que ofrece el mercado como base. Además, si la tasa de caución es mayor que la tasa implícita entre dos plazos de un instrumento, se obtiene un beneficio adicional al operar la tasa implícita entre plazos. Finalmente, se puede utilizar la tasa de caución para comparar con la tasa implícita para colocar entre dos plazos de un instrumento y obtener un beneficio libre de riesgo. En resumen, la caución es una herramienta útil para analizar y comparar diferentes operatorias financieras y obtener beneficios adicionales en función de las tasas disponibles en el mercado.

Cómo automatizar la operatoria de caución para simplificar y mejorar la búsqueda de liquidez

La automatización es una herramienta poderosa en el mundo de las finanzas, y la operatoria de caución no es la excepción. La caución es una herramienta financiera que se utiliza para obtener liquidez por un tiempo determinado y obtener una tasa deseada. Sin embargo, el proceso de caución puede ser un proceso complicado y que requiere de tiempo y concentración para poder obtener la tasa deseada. Además, muchas veces no es posible optimizar la tasa ya que los montos deben ser colocados o tomados en un plazo determinado.

Es por eso que TradeSpark ha creado una estrategia de automatización llamada CAUCIONADOR, que permite caucionar los montos de cada cuenta, tanto colocar como tomar, indicando la tasa buscada y el plazo deseado para cada una de ellas. La automatización puede hacer que la operatoria de caución sea más fácil y eficiente.

La automatización puede ser una herramienta útil para aquellos que necesitan adquirir liquidez por una cantidad de días o para aquellos que buscan obtener un beneficio por la liquidez que disponen. Al automatizar el proceso de caución, se puede ahorrar tiempo y recursos que se pueden dedicar a otras tareas importantes en el mundo de las finanzas.

Además, la automatización también puede ayudar a reducir los errores humanos en la operatoria de caución, lo que puede ser beneficioso para aquellos que buscan minimizar el riesgo en sus operaciones financieras. En resumen, la automatización es una herramienta valiosa que puede ayudar a simplificar y mejorar la operatoria de caución y hacerla más eficiente y efectiva.

En otras palabras, la estrategia de automatización de caución nos permite indicar para una cuenta determinada:

• La acción que se desea realizar (colocar o tomar).
• El plazo al que se realizará la acción (1, 3, 7 o 30 días).
• El monto que se caucionará para la cuenta.
• La tasa límite deseada para realizar la caución.

Al definir la tasa límite para una cuenta, estamos estableciendo un mínimo o máximo de tasas a lograr, y la estrategia enviará órdenes al mercado cuando se disponga de una tasa mejor a ese límite. La estrategia estará siempre en primer lugar en el book, si la tasa de mercado es mejor que la configurada, y si la tasa es peor, permanecerá en el book a la tasa límite esperando la oportunidad de que alguien barra con el mercado y dentro de estas se encuentre la orden a la tasa límite.

Esto nos permite:

• Generar oportunidades.
• Operar a la tasa límite sin tener que -Enviar todas las órdenes.
• Eliminar errores y retrabajos

Si te interesa saber más sobre como automatizar tu mesa de operaciones