La transformación digital en el área de finanzas

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julio 15, 2022

La transformación digital en el área de finanzas

La era digital ha llevado a la evolución generalizada de todos los sectores. Hoy hablaremos de cómo se ha llevado a cabo la transformación digital en el área de finanzas a nivel global.

La digitalización de los procesos ha transformado por completo la forma de hacer casi todo. Incluso los trabajos más esenciales se han transformado gracias a la tecnología, y el área de finanzas no es la excepción. Hoy te explicaremos cómo la transformación digital ha hecho mutar este sector en las últimas décadas.

El área de finanzas tiene un inmenso impacto en todo el sector empresarial. Esto porque cualquier cambio que se produzca en ella puede acarrear distintos impactos en otras áreas.

Sin embargo, para entender el impacto que puede llegar a tener una modificación como la transformación digital es necesario entender cómo funciona el área de finanzas y cuál es el trabajo de los CFO (chief financial officer o director de finanzas).

¿Qué función cumple el director de finanzas en una empresa?

La persona responsable de la planificación, ejecución e información financieras de una empresa es el director de finanzas. En palabras simples, es esa persona encargada de administrar y gestionar los recursos de la empresa.

Al igual que ha ocurrido con una inmensa cantidad de puestos de trabajo en las últimas décadas, este rol ha cambiado drásticamente con la llegada de la tecnología.

Con la llegada de las Modern Finance, el rol del CFO se ha transformado y se ha convertido en una pieza altamente estratégica que cumple con la función de garantizar la continuidad de la operación y la correcta toma de decisiones.

Transformación digital de los sectores

Históricamente, el área de finanzas de una empresa se encasilla en un perfil de máxima cautela. Claramente, una de las principales tareas de esta área es mitigar la mayor cantidad de riesgos posibles.

Es por esto que la transformación digital ha sido un inmenso reto para todas las empresas que se han planteado adaptarse a las nuevas tendencias. Este proceso ha implicado el uso de nuevas herramientas y nuevas metodologías de trabajo, que se inclinan por apoyarse en la automatización robótica de procesos (RPA).

Ahora bien, el gran problema que ha enfrentado el área de finanzas para la transformación digital es el hecho de que se nutren del resto de las áreas de la empresa. Esto las obliga a procesar inmensas cantidades de información en tiempos sumamente reducidos.

La necesidad de procesar la información para tomar decisiones a tiempo ha obligado a las empresas a adoptar nuevas tecnologías y metodologías.

Rol de las finanzas

Está claro que, en la transformación digital, cada una de las áreas involucradas deben poner su máximo esfuerzo para generar valor para el cliente.

En el caso puntual de las áreas de finanzas, consideradas áreas “cross” por la influencia o impacto que tiene sobre otras áreas, no es la excepción.

El área de finanzas de una empresa está, constantemente, recibiendo información sobre toda la actividad que está teniendo cada una de las otras áreas de la empresa. Es por esto que tiene un rol clave en el proceso de transformación digital.

Al igual que ocurre con áreas de gran influencia, como es el caso del área de Recursos Humanos, el área de finanzas puede generar e incentivar este tipo de cambios en toda la empresa.

El impacto del área de finanzas en la empresa puede y debe motivar al resto de la compañía a llevar a cabo este proceso de evolución de forma integral.

Área de finanzas y la pandemia

La pandemia fue, para bien y para mal, un detonante de la transformación digital a nivel mundial. El confinamiento llevó a muchos sectores a la crisis o, cuanto menos, a reformular toda su metodología de trabajo.

La imposibilidad de operar bajo condiciones regulares obligó de cierto modo a muchos sectores a buscar soluciones digitales para no ver interrumpidas sus actividades.

Esta situación también dejó en evidencia la falta de inversión que ya existía para llevar a cabo la transformación digital. Esto se hizo muy notorio dado el aumento exponencial de la demanda de soluciones digitales.

El área de finanzas de todos los sectores empresariales se vio sometida a un inmenso estrés a causa de este proceso de cambio repentino. Esto las llevó a impulsar grandes cambios en ciclos de tiempo sumamente reducidos.

Incluso habiendo pasado el período de crisis, aún es visible el estrés que hay dentro de esta área. Actualmente, toman medidas preventivas ante el temor de que surjan situaciones similares.

Es justo por este motivo que el área de finanzas tienen una inmensa responsabilidad para impulsar esta transformación digital de manera integral. De esta manera, será posible cumplir con todo el procesamiento de datos necesario para tomar las decisiones correspondientes a cada situación en el tiempo indicado.

En todo caso, el proceso de transformación digital debe llevarse a cabo de manera óptima y efectiva para que las actividades de la empresa no se vean perjudicadas incluso bajo los escenarios más complicados.

¿Cómo evoluciona el área de finanzas?

A diferencia de áreas como marketing y ventas, las soluciones digitales en  el área de finanzas no son tan fáciles de implementar. Se trata de un área tan sensible que cualquier pequeño error puede tener grandes impactos en la empresa. En todo caso, las soluciones digitales son cada vez más accesibles y con mejores protocolos de implementación que facilitan el proceso de forma segura.

La implementación de herramientas como Microsoft Power BI han permitido que incluso los analistas contables con menos experiencia elaboren sus dashboards de una forma organizada.

Este tipo de herramientas facilitan la comunicación entre las distintas áreas, por lo que las áreas de finanzas cuentan con cada vez más datos para poder trabajar.

El rol del CFO en este proceso cobra especial importancia. Es un elemento estratégico que debe poner en marcha todos estos procesos de evolución dentro de la empresa.

Vale recordar que la efectividad y la correcta toma de decisiones dentro de una empresa son elementales para su buen funcionamiento. Si no hay un buen trabajo desde el área de finanzas, poco a poco se verán afectadas el resto de las áreas y se comprometería el cumplimiento de objetivos.

Un enfoque transformador de los CFO añade valor a las empresas de cada sector, independientemente de dónde se encuentren.Es importante que todas las compañías del mundo estén al tanto de esta realidad y pongan en marcha la implementación de herramientas como Big Data, Cloud Security, EPM y Digital Finance.

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Algorithmic Process Automation (APA)

Esta es una “caja” de estrategias para el operador o trader, que le permite llevar adelante la optimización y minimización de errores, en la ejecución de tareas repetitivas dentro de una mesa de operaciones. Mejora de este modo la productividad y eficiencia del equipo de trabajo en el accionar diario.

Estrategias

Realice operaciones de canje entre dólar mep y cable mediante la operatoria de bonos o acciones. Para utilizar esta estrategia, debes configurar la cantidad de dólar cable a operar, el tipo de operación (compra o venta), el precio al que se desea realizar, y los títulos que se emplearán para realizar la operación.

Tiene como objetivo realizar una compra de un activo promediando un valor por debajo del máximo configurado. Está pensada para optimizar el flujo de una operación, consiguiendo el precio deseado sin la necesidad de la intervención de un operador. Se puede configurar el monto total a operar, el precio límite y por último el tamaño máximo de las órdenes.

Tiene como objetivo colocar un monto en una moneda determinada a tasa entre plazos. Pensado para poder optimizar el curso de operaciones de colocación a tasa a través de un algoritmo y no requiriendo una intervención activa de un operador.

Realizá operaciones de compra o venta de dólares mediante la operatoria de bonos o acciones. Para utilizar esta estrategia, debes configurar la cantidad de dólares a operar, el tipo de operación (compra o venta), el precio al que se desea realizar, y los títulos que se emplearán para realizar la operación.

Dada una posición tomada en un valor negociable, la desarmar y la rearma en otro valor negociable, respetando un ratio de precios configurado entre ambos.

Price Improvement Iceberg (PII). Esta estrategia busca estar siempre primera en el book de órdenes con el objetivo de discretizar una orden de compra o venta. Permite configurar precio límite, monto total a operar, límite de monto por orden y cuenta con un mecanismo para ocultarle al mercado su accionar, modificando las órdenes que va enviando en su tamaño.

Tiene como objetivo tomar un monto en una moneda determinada a tasa entre plazos. Pensado para poder optimizar el curso de operaciones de tomar tasa a través de un algoritmo y no requiriendo una intervención activa de un operador.

Tiene como objetivo realizar una venta de un activo promediando un valor por debajo del máximo configurado. Está pensada para optimizar el flujo de una operación, consiguiendo el precio deseado sin la necesidad de la intervención de un operador. Se puede configurar el monto total a operar, el precio límite y por último el tamaño máximo de las órdenes.

Pensada para simplificar la gestión pasiva de liquidez de una gran cantidad de cuentas comitentes, esta estrategia permite la automatización en la ejecución de órdenes de cauciones colocadoras en el mercado. A partir de una lista de cuentas y saldos, el algoritmo envía órdenes al mercado siguiendo parámetros de plazo, tasa, agresión y tamaño. El resultado es la ejecución de cientos de órdenes en pocos minutos manteniendo un control global del proceso en cada momento.

Es un algoritmo pensado para simplificar el proceso de colocación de órdenes para tomar liquidez del mercado. A partir de un detalle de saldo requerido por cuenta comitente y la definición del plazo (caución a t dias), el motor administra el envío de órdenes dentro de parámetros definidos de tasas objetivos y agresividad en la colocación. El resultado es la ejecución de cientos de órdenes en pocos minutos manteniendo un control global del proceso en cada momento.